Пользовательское соглашение

Данная страница была создана онлайн-сервисом обмена криптовалют Spectrum Change в качестве ознакомления с правилами и нормами его использования. Ниже будет представлен полный перечень всего необходимого для соблюдения факторов, которые должны соблюдаться обеими сторонами договора. Компания высоко ценит время своих клиентов, поэтому изложение всех пунктов будет представлено в максимально понятной форме для исключения недопонимания и ошибочных суждений.

1. Основные моменты договора

Данный сервис оказывает услуги, связанные с обменным процессом, для всех желающих. Перед тем как начать пользоваться функционалом портала, каждый пользователь должен подробно ознакомиться со всеми условиями этого договора. В нем будут описаны позиции, на основании которых предоставляются услуги сервиса. Получение полного доступа будет открыто только после одобрения клиентом условий соглашения. Важно максимально внимательно прочитать каждый из пунктов, чтобы избежать блокировки или отмены запланированных операций.

2. Предмет договора

Сервис оказывает полный перечень услуг для своих клиентов по проведению обмена цифровых активов. Данные процессы осуществляются в соответствии со всеми описанными ниже направлениями. Клиенты используют функционал портала в своих целях и проводят оплату всех транзакций. Тарифы указаны в условиях данного договора, являются фиксированными, но могут быть изменены сервисом в дальнейшем.

3. Какие права и обязанности имеет каждая из сторон соглашения

3.1 Сервис по обмену цифровых активов обязуется предоставить клиентам следующие возможности:

  • провести процедуру реализации/обмена денежных средств при использовании ряда партнерских платежных систем, которые подбираются пользователем по его желанию;
  • оказывать клиентам всяческую поддержку по вопросам транзакций и работы в личном кабинете, а также информировать о возникновении спорных ситуаций (если это возможно технически);
  • обеспечивать хранение личных данных, а также фактов по всем процедурам обмена электронных валют клиента и проводить своевременное предоставление необходимых сведений по требованию пользователя за исключением ситуаций, когда работа была реализована с конфиденциальными платежными сервисами.

Данный онлайн-сервис обеспечивает сохранение тайны всех процедур обмена. Предоставление данных может быть осуществлено по решению районного суда или при получении запроса от государственных органов контроля. Эти организации должны быть территориально расположены в той же стране, где реализует свою деятельность клиент портала.

3.2 Клиент онлайн-сервиса обязуется выполнить ряд условий:

  • он обязательно должен указать при составлении заявки только достоверные реквизиты для реализации оплаты;
  • при регистрации и в качестве контакта для связи пользователь обязуется предоставлять только реальный активный адрес электронной почты;
  • действия клиента не должны влиять или каким-либо образом нарушать действующее законодательство страны, в которой находится человек на момент работы с порталом и на момент реализации обменных операций.

За соблюдением всех указанных правил четко следят сотрудники онлайн-сервиса.

3.3 Представители администрации портала по обмену денежных средств имеют право:

  • проводить временную приостановку активности сервиса для проведения плановых или срочных технических работ;
  • на время закрывать доступ к обменной опции портала в случае получения официального обращения или постановления от государственного контролирующего органа;
  • размер комиссии может быть установлен или изменен в соответствии с политикой работы сервиса;
  • администрация может реализовать отказ в предоставлении услуг любому клиенту портала в случае появления подозрений о его причастности к противоправным действиям;
  • озвучивать требование пользователям о необходимости проведения подтверждения личности для установки причастности к проводимой процедуре обмена денежных средств;
  • с пользователем будет завершен диалог или будет прекращена переписка в случае наличия с его стороны грубости или иных нарушений правил поведения, а также в случае, если разговор не имеет отношения к рабочим процессам;
  • реализовывать блокировки процедур обмена цифровых активов в случае, если были выявлены нарушения пунктов описанных в настоящем договоре;
  • провести остановку транзакций в том случае, если было проведено обращение контролирующих государственных органов, партнерских сервисов или были жалобы от самого пользователя о том, что в ходе ее реализации были выявлены мошеннические действия (приостановка обменных процедур имеет временный характер,  период блокировки действует до момента выяснения всех обстоятельств);
  • средства могут быть подвергнуты заморозке или невозврату вплоть до проведения полной процедуры идентификации личности пользователя.

4. Какие услуги предоставляет сервис

Портал для проведения финансовых транзакций предоставляет следующие услуги:

  • организацию работы с криптовалютами;
  • проведение переводов или конвертаций через платежные системы;
  • обеспечение эффективного развития банковского направления.

5. Регламент реализации обмена цифровых активов

5.1  Если оплата операции не произошла в течение 20 минут, а заявка осталась на сайте, то сотрудники портала имеют полное право на удаление запроса. В случае поступления денежных средств от пользователя по истечении этого периода портал может провести пересчет данных для реализации процесса на обмен цифровых активов. При этом будет учитываться актуальный курс, который был отмечен на момент поступления от клиента денежных средств на счет сервиса для обмена.

5.2 Провести процедуру отмены услуги по обмену электронной валюты невозможно в том случае, если она уже активирована. По этой же причине не проводится процесс возврата денежных средств, которые клиент планировал обменять в данной операции.

5.3 Если сумма, переведенная на счет, будет отличаться от той, которая указана для проведения операции, а также ее значение сместится в большую или меньшую сторону, то портал имеет право на приостановление процесса. Также он может реализовать перерасчет и внести на оплату фактическую сумму, которая была получена от пользователя. При этом показатель курса будет учитываться на момент начала обмена валют.

5.4 При реализации пользователем процедуры обмена, в ходе которой он планирует получить криптовалюту, ему нужно учесть несколько факторов. В первую очередь любая разновидность транзакций, реализуемых посредством Интернета, может длиться от пятнадцати минут до нескольких дней. Сервис по проведению обмена не может нести ответственность за задержку, так как данная проблема зависит не от его функционала. В большинстве случаев сроки устанавливает платформа, передающая криптовалюту или платежные системы.

5.5 Онлайн-сервис проводит обработку заявок от пользователей в течение одной или десяти минут с момента поступления оплаты для ее проведения. Длительность этого срока зависит от общего количества созданных заявок, то есть от загруженности портала.

6. Какую ответственность несут обе стороны

6.1 Портал по обмену не проводит возмещение утраченных денежных средств, если это произошло в результате ошибочных действий клиента. К подобным ситуациям можно отнести введение неправильного счета для перевода или неверное указание других реквизитов. Данная операция будет иметь статус осуществленной, она не подвергается отмене, а денежные средства не возвращаются.

6.2 Ресурс для проведения операций по обмену не отвечает за задержки при осуществлении платежей, которые были получены из-за некорректной работы применяемой платежной системы или банка. Поскольку сотрудники сервиса не могут повлиять на техническое обеспечение партнеров, то все вопросы по задержкам клиенты могут направлять в их техническую поддержку.

6.3 При подписании настоящего договора и использовании портала для реализации обменных операций клиент подтверждает, что является владельцем средств, которыми он распоряжается. Это дает компании основание полагать, что все транзакции были реализованы из его личных активов.

6.4 Клиент обязуется четко и в полной мере соблюдать правила, описанные в данном соглашении. Для этого он должен провести подробное изучение всех пунктов для исключения ошибочных действий.

6.5 Подписывая соглашение, клиент предоставляет гарантии обменному сервису, что на момент проведения операций с денежными средствами он достиг совершеннолетия. Эта цифра рассчитывается на основе законодательства страны, на территории которой он находится или находился во время заказа услуги.

6.6 Обе стороны не подвергаются ответственности за невыполнение тех или иных условий настоящего договора, если они были нарушены в результате событий, независящих от них. К подобным ситуациям можно отнести различные стихийные бедствия, внедрение в законодательство новых правительственных актов или правил регулирующей власти на территории нахождения клиента или компании, наличие в стране войны, в случае пожара, наводнения, взрывов бытового характера или при проведении террористических актов. Дополнительно в этот перечень можно внести наличие бунтов, митингов, гражданских волнений или отказов в работе систем из-за хакерских атак. Также отсутствие функционирования может быть получено в результате нарушения целостности коммуникаций в области электроснабжения или прекращения подачи трафика.

7. Процесс проведения верификации клиента в сервисе

7.1 В данном регламенте четко прописано, что пользователи обязаны пройти процедуру верификации. Этот процесс может происходить в самом начале работы с порталом или по первому требованию администрации сервиса. Клиент не имеет права отказать, так как это приведет к блокировке всех процессов и учетной записи.

7.2 Процедура проведения персонального процесса подтверждения личности проходит исключительно на условиях портала, который обеспечивает обменные услуги. Клиент не может отказать в процедуре или предоставлении запрашиваемых документов. Дополнительно он не может вносить изменения в регламент.

7.3 При подписании настоящего договора клиент подтверждает, что портал может проводить все необходимые проверки, расследования и сбор данных самостоятельно или при привлечении к этому процессу третьих лиц или организаций. Подобные действия могут потребоваться при реализации процедуры идентификации личности пользователя, во время обеспечения необходимого уровня защиты самого клиента или процессов портала для обмена. Эти действия необходимы для реализации исключения прохождения через него финансовых преступлений или мошеннических схем. Выступать в роли третьей стороны могут сервисы KYC или другие виды систем, которые компания посчитает необходимым привлечь к работе. Клиенты не могут вносить ограничения для выбора инструментов или партнеров для сотрудничества, а также всячески препятствовать действиям портала.

7.4 Все адреса электронных кошельков пользователей обязательно будут подвергнуты проверке при помощи автоматического инструмента AML. Даже если пользователь имеет несколько кошельков и использует их для работы на обменном портале, то каждый из них будет изучен.

7.5 Процедура запроса прохождения идентификации личности для клиента при работе обменного ресурса может быть активирована, если в ходе проверки электронный адрес кошелька был уличен в связи с рядом компаний:

  • Darknet Marketplace;
  • Darknet Service;
  • Fraudulent Exchange;
  • Illegal Service;
  • Mixing Service;
  • Ransom;
  • Scam;
  • Stolen Coins.

7.6 В том случае, если при проведении проверки будет выявлено наличие непосредственной связи, процесс обмена будет заморожен. После осуществления процедуры верификации и при ее положительном завершении средства будут возвращены на реквизиты отправителя (за вычетом комиссии в размере 10%).

8. Внесение изменений

Администрация портала для проведения обменных операций может реализовать процедуру внесения дополнений или изменений в данное соглашение. Они могут касаться тарификации, процента комиссии или условий для работы с сервисом. Такие изменения могут быть необходимы, так как страна, в которой реализует свою деятельность компания, может вносить поправки в законодательную базу. Дополнительно к этому данные действия помогут улучшить процедуру оказания услуг, обеспечить качественную и быструю работу портала, увеличить уровень безопасности предоставляемых данных.

9. Что нужно для процедуры идентификации личности пользователя

9.1 Клиент должен быть всегда готов пройти идентификацию личности по первому требованию администрации портала, оказывающего услуги. При этом сотрудники сервиса могут запросить предоставление любых данных клиента на их усмотрение. Среди необходимой фактической информации можно выделить следующие варианты:

  • указать полное имя, фамилию и отчество в соответствии с паспортными данными;
  • предоставить сведения о гражданстве в одной или нескольких странах;
  • обеспечить передачу подробных паспортных данных с указанием серии, номера места и даты выдачи документа, срока действия и др.;
  • предоставление информации  о дате и месте рождения клиента сервиса;
  • сведения о месте, в котором пользователь официально зарегистрирован, а в случае расхождения данных прописки и проживания следует указать фактический адрес нахождения;
  • указать всю имеющуюся информацию для обеспечения связи клиента и администрации сервиса, в которую входят почтовый адрес пользователя, активный  личный номер телефона, адрес электронной почты, логин в мессенджере или социальной сети, а также любые другие контактные данные;
  • пользователя могут попросить выслать фотографию внутреннего паспорта, ID-карты, водительского удостоверения или заграничного паспорта;
  • для того чтобы удостовериться в том, что эти документы принадлежат конкретному человеку, его могут попросить выслать собственное фото с открытым документом для сверки;
  • если в качестве удостоверения личности использовался документ, в котором нет данных о прописке клиента, то в качестве подтверждения адреса регистрации он может выслать фотографии коммунальных счетов, где будет указан домашний адрес.

Администрация может дополнительно запросить и другие личные данные в различных форматах, чтобы провести процедуру верификации. Вся информация может потребоваться в различных объемах. Такие действия нужны для полной проверки.

9.2 Предоставленные данные и контакты будут применены для выявления личности клиента и подтверждения ее подлинности. Дополнительно на основе собранного пакета осуществляется проверка на наличие причастности к процедуре отмывания денег, обеспечение материальной поддержки террористических организаций, реализации мошеннических схем и иных видов финансовых преступлений разной степени тяжести.

9.3 Администрация ресурса гарантирует проведение сбора данных о клиентах в соответствии с полным соблюдением политики конфиденциальности.

9.4 Клиент, подписывая настоящий договор, дает согласие для реализации процесса ведения учета всех предоставленных данных для создания личного пакета пользователя. Собранные сведения могут активно применяться компанией на протяжении всего срока активности учетной записи. Даже после ее удаления или закрытия пакет документов будет храниться в базе данных портала на протяжении пяти лет. Эти условия идентичны принятым международным стандартам.

9.5 Все проверки могут проходить силами сотрудников самой компании или при привлечении третьих лиц для этой работы. Подобные действия необходимы при выявлении наличия судимости, доказанного участия в мошеннической деятельности или наличия у контролирующих органов подозрений в причастности к противоправным действиям.

9.6 После того как клиентом будет пройдена процедура верификации, он обязуется проводить самостоятельное отслеживание актуальности предоставленной информации. Таким образом, если в дальнейшем его личные данные будут изменены, то он об должен предоставить новые сведения при помощи связи с администрацией портала. Там проведут корректировку и внесут изменения в базу. Дополнительно клиент может сделать это самостоятельно при помощи личного кабинета.

9.7 Если администрация уличит пользователя в том, что информация о нем устарела, то в отношении него будет проведена блокировка операций вплоть до повторного прохождения процедуры идентификации.

9.8 В случае наличия проблем с обеспечением связи между клиентом и администраций по тем контрактам, которые были им указаны в ходе проверки, операции и учетная запись могут быть заблокированы. При этом компания не несет ответственность за потерю средств или иные убытки, которые понес клиент в ходе дополнительной проверки. Подписывая этот договор, клиент подтверждает, что только он ответственен за предоставление и поддержание актуальности личной информации.

9.9 Проходя процедуру верификации, клиент подтверждает свое согласие на то, что компания может проводить в отношении его любые проверки и исследования. Дополнительно портал может привлекать сторонних лиц или компании для помощи в проверке личности. Для осуществления этой деятельности администрация может передать часть данных партнерской стороне.